来源：中国基金报

又有券商接到反洗钱罚单！

近期，中国人民银行江苏省分行挂出的行政处罚信息公示表显示，华泰证券被罚款87万元，两名相关负责人被分别罚款2万元、1万元。

从违法行为来看，华泰证券此次被罚，主要涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两项问题。

来看详情——

事涉反洗钱工作  华泰证券被罚87万元

时值年末，又有券商因反洗钱工作不力遭遇央行罚单，这一次的主角是华泰证券。

根据中国人民银行江苏省分行公布的行政处罚信息公示表，华泰证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两项问题，共被罚款87万元，作出行政处罚决定日期为2023年12月15日。

同时，时任华泰证券上海分公司总经理陆某光因对上述两项问题负有责任，被罚款2万元。华泰证券北京分公司副总经理梁某谦因对“未按规定履行客户身份识别义务”一项问题负有责任，被罚款1万元。

华泰证券遭遇反洗钱罚单并非首次。2020年2月，华泰证券曾被中国人民银行处以1010万元的罚款，其中未按照规定履行客户身份识别义务的行为处880万元罚款，未按照规定报送可疑交易报告的行为处90万元罚款，与身份不明的客户进行交易的行为处40万元罚款。

对于上次“千万级”反洗钱罚单的整改，华泰证券表示，其新开户业务严格执行法律法规及监管规定，核查客户身份真实性，落实账户实名制管理。对于检查发现的问题，公司全面推进历史存量客户身份持续识别，并进一步完善反洗钱工作机制，升级新一代反洗钱系统，持续完善业务系统功能，优化客户身份识别、可疑交易报告等工作流程，强化反洗钱监督检查。

华泰证券2022年社会责任报告显示，公司修订《华泰证券股份有限公司反洗钱组织架构与职责》等10项反洗钱制度，进一步完善反洗钱各项工作要求，包括推进系统改造及流程优化、加强可疑交易监测和信息报送、完善制裁合规风险管控体系框架等。2022年华泰证券多次组织反洗钱宣传专项活动，并牵头组织了反洗钱培训13次。

年内多家券商接罚单

回顾来看，2023年证券行业频现反洗钱罚单，多家券商因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等常见问题被罚，

今年1月，中国人民银行上海总部公布行政处罚信息公示表显示，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被罚款95万元；相关责任人被罚4.25万元。

今年2月，中信证券和中信建投双双接到反洗钱罚单，均涉及未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等问题。中信证券被罚款1376万元，中信建投被罚款1388万元，合计8名责任人被处罚。

今年4月，东北证券由于存在未按规定履行客户身份识别义务的行为，被中国人民银行长春中心支行处以51.86万元的罚款。时任东北证券交易风控条线总经理因对该违法行为负有责任，也被罚款2.03万元。

今年8月，中航证券因涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易三项问题，被中国人民银行南昌中心支行罚款150万元，两名责任人合计被罚7万元。

今年9月，华西证券因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行四川省分行罚款35万元。时任信息技术部副总经理、运营管理部（零售）总经理、合规法务部反洗钱监控岗分别被处罚款3万元。

今年10月，甬兴证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项问题，被中国人民银行宁波市分行处罚50万元。时任甬兴证券运营管理部总经理因对违法违规行为负有责任，被处以3.5万元的罚款。

普华永道近期发布报告指出，近年来，除银行业和支付业以外，金融监管部门对包括证券公司在内的非银机构的洗钱风险管理要求逐步趋严。中国人民银行反洗钱局2022年内下发的关于加强证券期货基金业金融机构可疑交易类型分析提升防范打击洗钱犯罪有效性的相关通知中，针对证券业总结出多类涉罪类型，其中风险特征除涉及传统经纪业务以外，存在非经纪业务的风险点。

另外，监管机构在培训和检查的过程中，逐渐加强了对于非经纪业务洗钱风险管理的要求，对于证券公司的反洗钱罚单也随之有所增多。因此，未来证券公司不能将目光仅仅局限于经纪业务，更需要关注非经纪业务，全面把握证券行业洗钱风险，提升风险管理的全面性和有效性。