来源：常德网警

有人说“现在打工赚钱难”，但如果有一个工作能保证你一天赚三五百元，而且风不吹、日不晒，又不必担心完不成任务，相信不少人都会积极应聘。然而，这诱人的“馅饼”很可能是一个无底的“陷阱”。

近日，湖北省石首市公安局经过缜密侦查，循线追踪，成功捣毁一个利用“第四方支付平台”为境外赌博、电信网络诈骗集团提供“跑分”（“跑分”是指披着网络兼职的外衣，帮助违法犯罪洗钱的不法活动）结算的犯罪团伙。民警现场查扣电脑20台、手机40余部，冻结资金200余万元，抓获犯罪嫌疑人15名。

“跑分”结算平台浮出水面

2023年9月初，石首市公安局犯罪侦查中心接到荆州市公安局打击整治一体化专班和网安支队指令，发现石首市有人使用某短视频平台支付接口进行“跑分”，要求对案件线索进行深挖，力争打掉“跑分”团伙上线。

“这项任务很艰巨！”石首市公安局党委委员、副政委高长新和犯罪侦查中心主任徐达林接到指令后，都感到心里没底。因为，近年来，新型违法犯罪已经呈现职业化、专业化、产业化特点，特别是犯罪手段不断花样翻新，给公安机关防范打击工作提出了严峻挑战。此前，石首市公安局连续打掉多个为境外网络犯罪提供洗钱帮助的“跑分”团伙，但深挖其上线，对于县市级公安局来说，是个不小的挑战。

“再难也要打！”石首市副市长、公安局局长张劲松深知，网络犯罪花样繁多、危害极大，而此类“跑分”行为涉嫌帮信罪（即《中华人民共和国刑法》第287条规定的“帮助信息网络犯罪活动罪”），是电信网络犯罪的重要“帮凶”，必须打准打深打透！

接受任务的刑侦大队副大队长李毅和一体化涉网打击队队长胡广，都属于越面对大案任务越“兴奋”的刑警。他们在荆州市公安局相关警种支持下，决定选择以石首籍“跑分”违法行为人作突破口进行侦查。

“跑分”团伙均为非接触式作案，对上线结算团伙根本无法接触，只知道那些稀奇古怪的网名，如“上海刘德华”“吴彦祖传二”等。经过侦查，一条线索在专班民警头脑里越来越明晰——这是一个利用第四方支付平台进行“跑分”的违法犯罪团伙。第四方支付平台案件，不仅在石首，在荆州市也是首起，在全省也不多见。因此，专班以“蚂蚁啃骨头”的精神，深入研究网络犯罪生态中的技术、支付等环节，力争打深打透。通过抽丝剥茧，民警很快将一个以咸宁市咸安区为据点运行的“聚星支付”第四方支付平台纳入视线。这伙人为境外赌博网站提供资金通道，从事非法资金结算。

2023年9月16日，荆州、石首公安侦查专班秘密赶到咸宁市咸安区开展侦查。

经查，民警发现犯罪窝点隐藏在一小区民房内，每12个小时一换班，每班两名犯罪嫌疑人，24小时不断人。最好的抓捕时机是主要犯罪嫌疑人在场时。然而，不巧的是，窝点“大管家”郑某当天突然去了江苏。

“是犯罪嫌疑人被惊动了，还是正常出门？”民警发现窝点内并没有反常现象，照样有人轮流值班，说明犯罪嫌疑人没有被“惊动”，于是决定守株待兔。

在郑某离开咸宁的一周时间内，专班民警没有丝毫懈怠，有的在进一步研判，有的在分析郑某行踪，有的在蹲点守候。9月23日深夜，蹲点民警苏港发现郑某回到了咸宁，立即向专班领导报告。郑某带着女友来到窝点，刚一进屋，民警便采取收网行动，当场抓获正在交接班的4名犯罪嫌疑人。

随后，民警在当阳市将犯罪团伙的“财务总管”黄某抓获。主要犯罪嫌疑人张某从北京来到石首市公安局投案。10月中旬，躲在幕后的另一名主要犯罪嫌疑人王某，在家乡河北保定落网。

至此，一个利用“第四方支付平台”为境外赌博集团提供帮助的犯罪团伙成员悉数落网。

犯罪幕后

民警发现，15名犯罪嫌疑人中，有大学毕业生，也有吸毒人员，还有因赌博被判过刑的人员，成分复杂。

主要犯罪嫌疑人张某，女，33岁，湖北当阳人，一直居住在北京，是一个带着4岁孩子的“单身母亲”。

张某是一名大专生，已故的丈夫曾在澳门赌场工作过，对网络赌博十分精通。受其影响，张某也在利用网络赚钱。通过网络，她既从事合法生意，也搞“跑分”等不法活动。2023年5月，张某嫌“跑分”赚钱慢，便想直接代理“跑分”上线结算平台。她在“跑分”平台认识了网友“山一程”。此人常向她吹嘘自己如何神通广大。于是，张某便向他说明想法，两人一拍即合，决定“优势互补”，获利平分。“山一程”通过“黑灰产”渠道对接境外赌博公司，寻找“商户”。张某在网上“人缘广”，负责聚拢“码商”，筹备连接“赌博集团”和“跑分”团伙的结算平台。

“找自己人”，张某首先物色的是已故丈夫的哥哥郑某。郑某是湖北咸宁人，36岁的他还单身一人。听张某开出每天300元的工资，郑某非常兴奋，“呼朋唤友”从咸宁带来了几个亲友。他们在当阳市接受了张某等人的培训。半个月后，“业务熟练”的郑某等人返回咸宁，购买电脑等设备，迫不及待地租房开工。

于是，一个利用“第四方支付平台”上游对接赌博平台，下游招募、对接“跑分”码商、码农，为境外赌博网站、淫秽直播平台、地下钱庄、电信网络诈骗犯罪等提供充值、提现、洗钱服务的窝点，于2023年6月15日“开张”了。

结算平台的财务岗位非常重要。这个人既要精通财会又要令张某放心，非一般人能承担。于是，张某想起了老同学黄某。今年34岁的黄某毕业于省内某经济学院。此人脑瓜聪明，据说参加过国家统一法律职业资格考试，仅以两分之差没有通过。后来，他被某事业单位录取，却没去报到。对于他来说，这种公司的财务管理就是“小儿科”。面对张某开出的每月3万元的高薪，他欣然接受。精通法律和财务的他自然知道“跑分”是不法行为，但是在金钱诱惑下，黄某横下一条心上了贼船。

在这个团伙中，还有一对夫妻。妻子先接受“培训”，谁知“上岗”后，总是“业务不熟”，眼看要被“辞退”。不愿放弃嘴边肥肉的她，于是找来了丈夫“助阵”。丈夫果然上手很快，于是夫妻双双被留了下来，自然最后也双双落网。

随着业务量越来越大，平台招兵买马也越来越多。员工每日收入由当初的300元，到500元，最后增加到700元。“大管家”郑某干脆“脱产”了，专职负责打考勤、管后勤和业务指导。

“现在青少年接触网络多，日常消费又高，网络上‘跑分’诱惑非常大，很容易误入歧途。我当时明知这是犯法，但想到赚钱容易，几经犹豫还是干了。大家都抱着这样的侥幸心理，没有人主动收手。”郑某扶了扶眼镜忏悔道。

和郑某一样，王某10岁便接触网络，是个“网虫”，初中没毕业便开始混社会。他家在北京市开有超市，每月收入可观。但他不把心思放在超市经营上，而是沉迷网络赌博，几年下来输了几十万元。结婚生子后，在妻子苦劝下，他虽然不再上网赌博，却干上了“跑分”赚钱，发展到从事多家平台代理。钱越赚越多，他也在犯罪的道路越陷越深。“我知道这是犯罪，但这犹如吸毒，上瘾了便难以自拔！”提到两个正在上幼儿园的孩子时，王某红了眼圈，悔不当初。

“财务总管”黄某在关押期间，他的父亲病逝。考虑到黄某是家中独生子，从人道主义出发，石首专班民警联系当地警方，为黄某变更强制措施，取保候审。

经公安机关侦查，该团伙开张仅三个月流水就将近3个亿，非法获利300余万元，主要犯罪嫌疑人张某和王某获利200余万元。直到被公安机关端掉，这个团伙还有人哀叹：这么好的赚钱机会，这么美的发财梦，这么早便破灭，实在太可惜！

堵住非法洗钱通道

近日，在石首市公安局举办的“公安法治大讲堂”中，刑侦大队副大队长李毅对这起“跑分”结算案件进行了讲解。第一方支付指最常见的货币支付，第二方支付指银行类清算、结算机构的交易方式，第三方支付指现在最流行的支付宝、财付通这种依托第二方支付的移动快捷支付，第四方支付又称聚合支付，是依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台和银行接口、互联网电信运营商接口等，通过技术手段，为用户整合搭建出更便捷的支付通道。但“第四方支付平台”是非法对外提供综合支付结算业务的平台，也是当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

当前，暴力犯罪和传统侵财犯罪比重持续降低，但是利用网络实施的侵犯人身财产权利犯罪、发生在网络空间的犯罪持续增加，成为影响社会发展稳定的一颗“毒瘤”。利用“第四方支付平台”犯罪行为隐蔽性强、侦破难度大，为犯罪组织提供洗钱途径，社会危害性极大。

警方提示，广大群众不要贪图高额回报，轻易将自己的银行卡、银行账户、第三方支付账号出借出售；不要参与所谓的刷单、“跑分”兼职；更不要出借身份信息供他人注册公司，开设对公账户。个人资料一旦被不法分子使用，不仅会对个人信用产生影响，甚至涉嫌违法犯罪。