来源：中国金融新闻网

为贯彻落实风险为本监管理念，人民银行哈密市分行创新方式方法、强化管理服务，探索开展“可视化”反洗钱监管，有效提升辖区反洗钱监管的穿透性和有效性。

该行将辖区37家金融机构近三年反洗钱现场及非现场监管情况进行汇总，将内部控制环境及合规文化建设方面、反洗钱履职方面、其他方面的问题进行了分析，生成辖区金融机构风险防控短板的“可视化评价表”，对金融机构反洗钱履职进行精准“画像”，为制定阶段性监管计划打下基础。

该行定期根据监管情况及时更新“可视化评价表”，动态掌握金融机构阶段履职情况，根据机构实际问题情况对机构进行精准监管诊断，“对症下药”采取监管措施，实现差异化、递进式的监管安排，督促金融机构结合监管意见和业务实际，将反洗钱工作要求切实融入各业务条线和操作流程中，有效堵塞洗钱风险漏洞。

通过“可视化评价表”，该行将监管资源及监管重点放在风险隐患较大的机构，着重关注辖区法人机构，并通过从严监管、分类监管、精准监管，引导辖区金融机构真正把工作目标从监管要求转移到防范风险上，把工作重点从表面合规切换到实质有效上，不断增强客户尽职调查和可疑交易甄别等反洗钱核心义务的工作质量。