来源：江海晚报 |

花店老板接到大额订单，“神秘顾客”豪掷数万元“鲜花+现金”礼盒。殊不知，浪漫背后却隐藏着消费套现的洗钱陷阱。不久前，建设银行如皋丁堰支行工作人员主动识别客户异常行为，配合公安机关成功堵截一起电诈资金柜面取现案件，并协助警方抓获3名涉诈嫌疑人，追缴涉案资金10万余元。

当天，如皋市民章某到建行网点柜面取款3万元，经办柜员按规范流程询问取款用途。在得到“买花”的答复后，立即引起该行网点负责人的注意，并根据近期频现的“现金鲜花”礼盒消费套现案件，初步判断章某或遭遇新型诈骗。据了解，此类案件中，不法分子通过花店订购“现金鲜花礼盒”，将涉嫌违法犯罪的钱款打入店主的银行账户后，让店主取现放入礼盒中并配送至指定地点。收货后再将现金取出交给“上线”，以此达到将钱款“洗白”的目的。

经该行工作人员了解，章某经营一家花店。当天，章某接到电话预订鲜花，并要求在花束中放入5万元现金用于求婚。由于金额较大，章某表示要对方先打款，否则不接受该订单。在收到汇款后，章某便来到网点柜面取款。考虑到章某的情况与此前发生的套现案件情形相似，该行工作人员立即向当地公安机关反映，并协助公安机关以送花为由与当事人碰头，并配合公安机关当场控制并抓获3名涉诈嫌疑人，成功追缴涉案资金10万余元。

对此，当地公安机关也向建设银行如皋丁堰支行发出感谢信。警方提醒：不法分子为快速将钱款“洗白”，把直接雇用人员去银行取现转账等方式转变为向花店、蛋糕店、金店等进行大额消费套现。其通过网络平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。因前期做过类似定制礼品盒，多数商户会迎合客户需求，放松警惕，无意中成为犯罪分子的“背锅侠”，请广大商户和市民提高警惕，注意甄别。