来源：中国新闻网

为深入贯彻中国人民银行、公安部等部门联合发布的打击治理洗钱犯罪三年行动计划，提升社会公众的反洗钱意识，引导企业和个人依法合规使用外汇，有效遏制“地下钱庄”等违法犯罪行为，哈尔滨市公安局南岗分局经济犯罪侦查大队近日组织了以“拒绝‘地下钱庄’，合法合规使用外汇”为主题的法制宣讲活动，深入商业银行和外贸企业进行广泛宣传。

在银行网点，经侦大队的警官们不仅为银行员工详细解析了非法买卖外汇、利用他人身份信息购汇、虚构贸易背景骗购外汇等违法行为的特征及其潜在的社会危害，还强调了银行作为金融系统重要组成部分，在打击洗钱犯罪中的“前沿哨兵”作用。警官们指出，银行员工一旦发现相关可疑交易，应当迅速向公安机关报告，共同维护金融市场的健康稳定发展。同时，警官们还鼓励银行进一步完善内部监控机制，加强与警方的信息共享，实现早发现、早预警的目标。

在外贸公司，警官们则针对企业代表进行了专项宣讲，强调了遵守外汇管理法规的重要性。警官们告诫企业负责人，应坚决抵制与“地下钱庄”的任何形式的交易活动。对于有外汇兑换及结算需求的企业，应当严格遵守国家外汇管理政策，选择具有合法结售汇业务资质并通过审批的正规金融机构办理相关业务，不可因贪图一时之便而选择非法途径，否则不仅会损害自身合法权益，还将面临法律制裁。根据相关法律法规，企业若被查实与“地下钱庄”有交易行为，将依法受到行政处罚。

此次宣讲活动得到了广大银行员工和外贸企业代表的一致好评，不仅增强了社会各界对反洗钱工作的认识和支持，也为警企联手打击经济犯罪、维护良好金融秩序奠定了坚实的基础。未来，南岗分局经侦大队将进一步加大宣传力度，拓宽宣传覆盖面，继续深化与金融机构的合作，共同构筑抵御经济犯罪的坚固防线。