来源：上观

为贯彻落实党的二十大和二十届三中全会精神，持续提升银行业依法合规经营意识和服务水平，充分发挥反洗钱工作在维护金融安全、防范金融风险等方面的重要作用，9月18日下午公会合规专业委员会举办反洗钱面对面辅导公益活动，人民银行上海总部现场检查部副主任朱海明、检查二处处长周婧及相关人员出席活动。本次活动由专委会副主任单位建设银行上海市分行承办，分行内控合规部总经理张蕾主持。合规专业委员会成员单位及部分村镇银行合规部门负责人及相关人员、公会相关负责人及协调维权部等约120人现场参加。

朱海明副主任在讲话中表示，本次公益活动是监管部门深化检查结果应用的一项具体举措，也是监管部门与金融机构互相借鉴、共同进步的一次机会，希望通过与反洗钱实务紧密结合的交流分享，带动各金融机构进一步提升反洗钱履职水平，为迎接fatf第五轮互评估做好积极准备。

周婧处长进一步强调反洗钱监管检查的思路、原则和方法持续向“风险为本”转向，金融机构应回归初心本源，将反洗钱工作目标定位于有效控制洗钱风险，避免在政策传导中发生变形和偏离，切实提高反洗钱工作的有效性。

公益活动期间，检查二处相关专家分别围绕“反洗钱工作有效性”和“反洗钱监测报告”进行专题辅导。在反洗钱工作有效性方面，深入分析了反洗钱合规性和有效性的关系、金融机构反洗钱工作有效性现状、反洗钱监管向“风险为本”转向、风险倒查基本思路并给出了提升反洗钱工作有效性的提示与建议。在反洗钱监测报告方面，细致讲解了交易监测政策和程序、系统及监测标准、分析能力、情报价值评价等内容。现场自由交流环节，各成员单位与人民银行上海总部的专家面对面进行探讨，现场气氛热烈。本次公益活动不仅有助于推动监管部门与成员单位对反洗钱工作的认知融合，更为成员单位进一步提升反洗钱工作认知、改进反洗钱工作方法提供了有益参考。