来源：登封法院

简要案情

张某和李某系朋友关系，二人因手头缺钱，张某便提议其手机上有一款APP可以挣“快钱”，于是二人一拍即合，张某负责在APP上联系上家（即诈骗团伙），李某负责寻找花店并通过订购现金花束礼盒的方式，再将礼盒内的现金取出存入诈骗团伙指定的银行账户。二人每完成一单，就可以从APP里获取“好处费”。

3月4日，李某在美团上找到A花店并添加老板微信，谎称要订玫瑰花束送给女友，另要求在花束里放一万元现金。双方确定花束礼盒款式后，李某扫码支付费用350元，并向A花店老板询要银行卡号声称另支付一万元。得到老板银行卡号后，由张某再将卡号告知诈骗团伙。

与此同时，诈骗团伙已通过电信诈骗骗取被害人于某（另案）9994元，并诱导于某直接将9994元转到A花店老板银行卡上。

A花店老板在收到款项后，开始制作现金花束。制作完成后，A花店老板考虑花束里面有大量现金，便要求李某本人来取。李某到店里取到现金花束后，其同伙张某将9994元现金通过ATM机无卡存款将现金存入诈骗团伙指定的卡号。

3月13日，二人更换花店故技重施，但是这次没有得逞。B花店老板在制作现金花束过程中，在同行群里看到最近有人通过买鲜花洗钱，就联想到刚刚的客户是一样的套路，便给李某发消息说做不了现金鲜花礼盒，但是此时B花店老板的银行卡上已经多了一笔来自异地的2万元柜台存现。B花店老板立马意识到不对劲，便报了警。于是，张某和李某二人在取花的过程中便被民警抓获。

裁判结果

登封法院经审理认为：张某、李某在明知是为网络犯罪活动洗钱的情况下仍对犯罪所得予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。结合二人在共同犯罪中起次要作用，二人到案后如实供述自己的罪行，张某有犯罪前科等情节，依法判处张某有期徒刑六个月，并处罚金3000元；李某拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金3000元。

法官提醒：

这是一种新型洗钱套路，诈骗团伙为快速洗钱通过从银行取现、换虚拟币的方式在花店、蛋糕店等商户进行大额消费以实现套现，商家因此前做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，从而放松了警惕。广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不要随意提供自己的银行卡账户或收款二维码，以免无意间成为诈骗分子洗钱的“帮凶”。