来源：中国江苏网

近日，工商银行如东华荣支行成功拦截一起可疑资金汇款，金额达3.85万元，有效防范了诈骗洗钱犯罪，展现出金融机构在维护金融安全方面的高度警觉和担当。

8月23日，年逾6旬的李先生来到如东华荣支行柜面，要求汇款3.85万元。经办柜员按照规定进行安全告知和例行询问，发现李先生并不认识收款方，且一直通过微信与所谓的客户联系。柜员当即停止办理该笔业务，并对李先生进行劝阻。

然而，起初李先生态度强硬，坚持要求汇款。经网点人员耐心交流，李先生透露自己在网上结识了一位贷款专员，对方称其银行卡流水不足无法获得低利率贷款，需增设流水才能放贷。多日来，李先生已多次在微信上与其转账。此次，该专员主动向李先生的其他银行账户汇入3.85万元，让其取现后汇至工行指定账户。李先生因借款需求迫切，便依指示前来汇款。

网点人员凭借专业素养，迅速将收款账户与户名报送如东反诈中心协助查询。几分钟后，便接到反诈中心电话，确认该收款账户为涉案账户。公安人员随即被派往网点，要求网点人员留住客户。李先生得知网点报警后，竟删除了相关微信聊天记录。

公安人员赶到后，将客户和现金带离网点作进一步调查处理。后续了解到，李先生他行收到的3.85万元系受骗者资金。贷款专员利用李先生急于贷款的心理，在其不知情的情况下，用其账户进行洗钱过渡，以掩盖资金真实来源。所幸，公安部门根据线索及时冻结了该笔资金，成功减少了受骗者的损失。

此次工商银行如东华荣支行凭借高度的专业素养和敏锐的风险意识，成功发现洗钱线索，不仅为金融行业树立了反洗钱工作的典范，也为公安部门打击诈骗犯罪提供了有力支持，切实维护了金融市场的稳定和广大人民群众的合法权益。