来源：中国经济新闻网

随着电信网络诈骗手段的频出，不少诈骗分子把目光移到了线下实体店，通过在线上下单大额订单的方式，利用实体店转移涉诈资金进行违法洗钱，严重影响了实体店正常经营，开花店的杨女士就是其中一个受害店主。

11月22日,瑞众保险巴彦淖尔中支接待了一位要求现金交费的客户杨女士,工作人员了解到杨女士银行账户因被洗钱诈骗团伙利用，被公安机关限制线上交易，故而需要现金交易，杨女士称自己目前花店经营及保险缴纳均需使用其爱人的银行卡，工作生活都极其不方便。

杨女士称，今年7月11日，不法分子通过某平台添加了杨女士的微信，称其要为爱人订购一束花,并在花束中折放2万元现金，其将2万元打进杨女士的银行账户,取花时，来人戴着帽子口罩，出示了与杨女士的聊天记录，用支付宝支付了花束款项，顺利取走2万元赃款并流向境外。7月21日，公安机关找到杨女士调查情况，告知杨女士其账户的进账资金实际上是受害人转入的被骗资金，因而公安机关冻结了杨女士的银行卡并限制了杨女士的银行账户交易。

利用实体店洗钱套利是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、小吃店、花店、蛋糕店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。因此商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己名下的账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。请各大商户提高警惕，切勿上当受骗!

广大个体工商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，要保护好个人信息，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码、身份证号等个人信息，避免被诈骗分子利用。警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。