来源：大众网

近日，客户张先生到兴业银行济南分行在济宁兖州的营业网点办理取现业务时，柜员发现系统提示存在风险，需加强审核。结合前段时间遇到的异常客户情况，柜员立即提高警惕，呼叫主管进行共同分析。经查询账户流水发现，该账户半年来无任何交易记录，而在2月9日当天发生了两笔试探性交易后，汇入26500元。

兴业银行济南分行工作人员进一步询问客户资金来源，客户解释称该笔资金是用于孩子订婚的借款。然而，当要求客户提供相关证明材料时，客户声称可以提供汇款人的身份证照片。经核实，汇款人户籍地址为哈尔滨，与客户所述情况不符。会计主管随即出现金区与客户进一步交流，发现客户行为异常且遮遮掩掩。当主管发现客户手机中安装有“乡村发展”相关APP后，更加坚定了对该笔资金的怀疑。为避免打草惊蛇，主管一边稳住客户情绪，一边迅速拨打110报警。

公安机关到达网点后，张先生对资金来源含糊其词，声称是通过他人介绍加入“乡村发展”群组的。公安人员查看其手机聊天记录后发现，有专业人员在群内指导张某进行取款交易。当张某试图向对方索要联系方式以配合银行核实时，被相关群组踢出。这一行为与此前类似案件中的异常情形如出一辙。最终，公安机关将张某带至派出所进行进一步调查。

近年来，不法分子频频利用乡村振兴等国家政策概念，通过虚构乡村振兴项目、编造虚假信息等方式，吸引群众参与所谓的“扶贫基金”“乡村发展计划”等项目。受骗人群多为老年人或信息接收渠道有限的群体，他们往往因辨别信息真伪能力不足，被虚假的“巨额扶贫款”所吸引，按照不法分子的指示提供个人银行账户进行所谓的“流水包装”，实则是在协助诈骗分子转移和收取诈骗款项。

近期，洗钱、诈骗等金融犯罪活动呈现高发态势。兴业银行济南分行将继续加强反洗钱工作力度，重点关注农民工、老年人等特殊群体的异常取现、转账行为，切实履行客户尽职调查义务，从源头堵截洗钱风险。同时，持续加大反洗钱知识的宣传力度，提升公众的反欺诈、反洗钱意识，积极与公安机关开展合作，共同构建全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好社会氛围。