来源：经济网

反洗钱对国家治理及经济社会稳定意义重大，农发行四川省分行营业部提高政治站位，坚守业务部门“一道防线”，履行政策性银行反洗钱职责。

新《中华人民共和国反洗钱法》于2025年1月1日实施，这是中央金融工作会议后修订出台的首部金融领域法律，标志反洗钱工作进入新阶段。农发行四川省分行营业部迅速响应，党委班子带头学习，各部门联动组织集中培训，邀请人民银行专家专题授课，讲解新旧法条款对照、修订要点等内容，结合案例剖析，让员工领会精神、把握操作要点。

随着业务发展，该营业部摒弃陈旧观念，将风险防范关口前移。日常严格执行客户尽职调查等制度，借助大数据平台，综合多方面因素评定风险等级，必要时走访外部单位了解客户信息，确保客户准入安全。针对网银限额潜在洗钱风险，制定策略，落实分级审核，定制差异化转账限额，深化尽职调查，关注资金流动，完善动态调整机制。在大额、可疑交易报告和跨境交易监管上，依托系统实时监测，发现可疑信息立即管控并上报线索。

该营业部始终将洗钱风险专项排查和账户清理工作视为重中之重，严格按照“全面排查、精准落实、摸清底数、及时报告”的工作要求，深入贯彻“了解你的客户”原则，按要求对存量客户涉诈账户风险排查和存量账户清理，纳入清单制管理，关注异常账户，及时处理无使用需求账户。常态化开展现场和非现场抽查，将工作质效纳入绩效考评，通报成效。为确保反洗钱工作的质量和效果，该营业部常态化开展反洗钱现场和非现场抽查，并将反洗钱工作质效纳入绩效考评体系，定期对工作成效进行通报。对于抽查中发现的问题，坚持追根溯源，举一反三，狠抓整改落实，坚决杜绝同类问题再次发生。对在日常反洗钱工作中存在失职失责行为的员工，严格按照上级行制度规定进行问责处理，充分发挥问责机制的警示作用，以严肃的态度和严格的管理推动反洗钱工作不断向纵深发展。

展望未来，农发行四川省分行营业部将持续提高政治站位，把全面贯彻落实新《中华人民共和国反洗钱法》作为工作的核心指引，进一步细化工作要求，将反洗钱责任深度融入业务流程的每一个环节，以更加坚定的决心和更加扎实的工作，切实履行好反洗钱职责和义务，为筑牢政策性银行金融风险防控屏障贡献力量。