来源：山东省委政法委

近日，龙南市一个犯罪团伙以大额采购为幌子，骗取商户信任，利用其账户接收并转移诈骗资金。经龙南市人民检察院提起公诉，龙南市人民法院依法以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对团伙成员赖某甲、何某某、赖某乙三人判处1年6个月至1年不等的有期徒刑，并处相应罚金。另对涉案的两名商家追究法律责任。

大额订单背后的“套路”

2024年7月至9月，赖某甲与何某某、赖某乙结成团伙，专门为境外诈骗分子转移涉诈资金。该团伙以“大额消费”为诱饵，通过实体商户的银行账户接收赃款并套现。其中，赖某甲负责对接境外诈骗分子，赖某乙、何某某根据其安排寻找卡主、转移取现的涉诈资金，再由赖某甲进一步转移。

2024年7月，赖某甲与何某某来到龙南市某卫浴店，声称要购买1.2万元的卫浴产品。随后，二人以“银行账户被冻结”为由，要求店主叶某某提供个人银行卡接收“货款”，并协助将剩余款项转至指定账户。叶某某为促成这笔交易，便将自己的银行卡提供给了何某某，其账户随后接收了5万元涉诈资金。叶某某未核实资金来源，在扣除货款后，将剩余的3.8万元转至何某某控制的账户。

同年8月，赖某甲、赖某乙在钟某某经营的烟酒店内喝茶时，动起了歪心思。二人邀请钟某某提供银行卡转移违法犯罪资金，并承诺给予金额4%的好处费。钟某某在明知他人使用银行卡转移非法资金的情况下，仍提供了自己的银行卡，接收了3.15万元涉诈资金。随后，钟某某通过取现或现金、转账等方式，将这3.15万元交付给赖某甲等人，并从中非法获利1890元。

协助“跑分”被追责

经审查，商家叶某某、钟某某虽未直接参与诈骗，但提供账户协助洗钱的行为同样违法，且钟某某帮助掩饰的涉诈资金已经达到立案追诉标准。龙南市人民检察院认定，赖某甲、何某某、赖某乙、钟某某四人明知系犯罪所得仍帮助诈骗团伙转移资金，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

近日，龙南市人民法院对该案进行了公开审理，并依法作出判决，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处赖某甲有期徒刑1年6个月，并处罚金3万元；判处赖某乙有期徒刑1年2个月，并处罚金5000元；判处何某某有期徒刑1年，并处罚金5000元。烟酒店商家钟某某因构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处拘役3个月，并处罚金3000元。卫浴店商家叶某某因提供银行账户给他人用于“跑分”走账，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的规定，被处以行政拘留5日、罚款1000元的处罚。

检察官提醒，商家在日常经营中要警惕这种接收第三方转账并以定制现金、鲜花或购买高档烟酒、黄金制品等来“套现”的行为，这是诈骗团伙的一种洗钱新套路。商家要能够抵制住高昂的好处费、辛苦费的诱惑，面对巨额订单要谨慎接收，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。同时，不能随意提供自己的银行账户或收款二维码给他人过账，以免沦为洗钱“工具人”。如果遇到这类订单，不要帮忙取现金，并保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警。