来源：山东省委政法委

国家发扶贫款啦！注册APP签到天天领钱！拉人头奖励翻倍！交张银行卡“刷个流水”就有机会申领到“国家拨付的百万扶贫巨款”！

停停停！别信！别信！别信！

全是骗子的圈套！

7月23日，沂源一位老大爷就轻信骗子话术，在小恩小惠的诱惑下，将个人银行卡供骗子转移赃款，把自己送进了法网！

真实案例

2025年7月23日，沂源县公安局反诈中心研判线索发现，辖区居民王某某名下银行卡涉嫌接收电信诈骗资金，存在重大涉案嫌疑。接到线索后，反诈中心立即联合辖区派出所，启动快速核查机制，迅速锁定王某某活动轨迹， 并于当日将其成功抓获。

面对民警询问，王某某起初神色慌张，拒不坦言。随后在民警的批评教育下，如实供述了自己经不住诱惑，提供个人银行卡配合骗子转移资金的经过。

据王某某交代，不久前，他经同村居民任某某介绍，得知一款“国家扶贫软件”。声称注册成为会员后，每天在软件内签到就能领取10元奖励，若能介绍他人注册， 签到奖励还会按人头递增。每多介绍1人，每日奖励便增加10元，多邀多得、上不封顶。更让他心动的是，客服人员透露， 只要提供个人银行卡，配合“刷流水”进行账户包装，后续就能申领到国家拨付的百万扶贫巨款。

在高额奖励的诱惑下，王某某彻底放下了戒心，不仅注册了该软件，还按对方要求将自己实名办理的银行卡信息全盘提供给客服。几天后，他的银行卡突然收到3万元转账，客服随即联系他，要求立即到银行柜台取现，并全额转入指定账户，称这是“流水包装的关键步骤”，完成后就能推进百万扶贫款的申领流程。

被“百万巨款”冲昏头脑的王某某，在明知有可能涉嫌违法犯罪的情况下仍毫不犹豫地照做，将3万元取出后转入了对方提供的账户。而这笔钱正是电信网络诈骗受害人的被骗资金， 他已彻底沦为诈骗分子转移赃款的“工具人”。

审讯中，民警还发现一条重要线索：近期有两名自称“扶贫大师”的外地老年人在沂源县境内流窜，推广该软件。据了解，他们以“宣讲国家扶贫新政”为名，组织所谓的“授课”，不断夸大“扶贫补贴力度”，编造“专属申领渠道”，通过情感拉拢、利益诱惑等方式，给老年人“洗脑”，诱导大家参与所谓的“扶贫项目”。目前，王某某、任某某已被沂源县公安局依法采取刑事强制措施，两名外地“扶贫大师”已被锁定，案件正在进一步侦办中。

套路解析

免费领取“国家扶贫款”、“百万扶贫基金”、“养老金”、高额补贴等是当前涉诈洗钱的主要套路之一。洗钱团伙以发放扶贫款项、高额补贴等为由，以需要包装流水为幌子，诱导中老年朋友提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。在此提醒大家，应当保护好自己的银行卡，切勿随意提供给他人转账或者帮助他人取现转移，请务必提高警惕，勿充当电信网络诈骗的洗钱工具人

1.虚假广告，冒充客服

诈骗分子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。

2.洗脑引导，骗取信任

诈骗分子打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，骗取群众的信任，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。

3.收到转账，完成洗钱

诈骗分子利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。

一、国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！

二、金融类App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送 网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假贷款APP。

三、请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。

四、各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好 聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。