来源：松滋农商银行

近日一天上午，松滋农商银行沙道观支行营业大厅内，一名女士匆忙来到窗口，指着手机中图片说道：“这是我名下公司，我要开张工资卡。”

柜员小王要求其出示身份证并接过手机查看，女士姓谭，手机里是一家公司工商注册截图，图片来源不明，股东、财务、受益人均为谭某。小王担心截图造假，随即要求谭女士登录国家企业信用信息公示系统，以进行现场核验。谭女士立刻摆手：“这是他们帮我弄的，我不懂。”“请问是谁给您的截图呢？厂子在哪？”小王追问到，谭女士支支吾吾：“我儿子在广东那边的工厂，用我名字开的，他们给我发的图片，让我开张工资卡。”进一步询问得知，谭女士本人长期居住在沙道观镇，“卡给我儿子用”，谭女士当场拨通一则电话，“你跟我儿子说”。电话那头却传来女声。谭女士和她口中的“他们”身份明显有些异常，小王心里当即亮起红灯，察觉这可能是一起异常开户行为。

小王一边询问，一边告知运营主管和大堂经理，并向客户讲解出租出借银行卡的危害：“银行卡只能本人使用，出租出借、代开买卖都是违法行为，情节严重的还要追究刑事责任。”大堂经理继续向谭女士说明情况：“前段时间就有客户把银行卡出借给熟人，用她的银行卡走了黑钱，最终银行卡资金被公安部门冻结了。”谭女士脸色一变，大堂经理继续说道：“您儿子在广东办厂，本应在广东当地开办对公账户用于发放工资。”“出租出借账户、借名开卡极易被不法分子用于电信诈骗、地下钱庄或跨境洗钱”眼见难以蒙混过关，谭女士方才收起手机离开。在三人的默契配合和迅速反应下，沙道观支行成功拦截了一起可疑开户。

一张卡、一道门，多问一句、多一分安全。沙道观支行本着“多问一句、多看一眼、多拦一步”的土办法，细辨客户身份，守好人民的“钱袋子”。