新闻来源：ERR

新闻编译：波罗的海岸

根据爱沙尼亚财政部编制的国家风险评估报告，随着在线赌博用户数量激增，近年来赌博运营商已成为最大的洗钱风险来源。

这份涵盖2020年至2024年的关于洗钱、恐怖主义融资及大规模杀伤性武器融资的国家风险评估报告于周一公布，指出过去五年中，爱沙尼亚的整体洗钱风险水平保持在中等水平。

评估显示，尽管过去五年洗钱风险和脆弱性总体水平变化不大且仍属中等，但目前最大的威胁和薄弱环节与持有爱沙尼亚牌照的赌博运营商相关。

这标志着与五年前的评估相比出现了转变——当时主要列出的风险与虚拟货币服务提供商相关。

财政部金融情报政策部门负责人雷纳尔·奥萨尼克（Rainer Osanik）表示，自2020年新冠疫情以来，赌博行业发生了重大变化，爱沙尼亚在线赌博用户数量在此期间大幅增加，并持续增长。

奥萨尼克补充道，与赌博公司相关的主要问题与那些与爱沙尼亚没有直接联系的公司有关；这些公司在遵守爱沙尼亚和国际法规方面存在困难。

他指出，将整个赌博行业一概而论是不正确的，因为在爱沙尼亚本地运营的公司并未出现相应的风险上升。

奥萨尼克还表示，赌博风险评估升高的部分原因也在于采用了新的评估方法。

奥萨尼克解释称，以在线赌博为例，所使用资金的来源并不总是清楚，玩家身份也不总是明确——换句话说，不一定能确认实际操作账户的人就是账户持有人本人。

与此同时，一些执政联盟议员已起草一项法案，其中包括降低赌博税的内容。该法案的发起人，包括改革党（Reform Party）的一些议员和大多数爱沙尼亚200党（Eesti 200）议员，声称此举将使爱沙尼亚成为更具吸引力的赌博市场，从而增加税收收入。

然而，财政部长尤尔根·利吉（Jürgen Ligi）在周一风险评估报告发布会上指出，给予赌博行业税收优惠将构成“一种新的政治风险”。利吉表示，他已向“政府、政治家和同事们”发出警告，赌博公司不应获得任何税收优惠，以避免风险进一步积累。

财政部副秘书长埃弗琳·利瓦梅吉（Evelyn Liivamägi）指出，同一法案的另一部分则侧重于加强对在线赌博提供商的监管，例如收紧新牌照申请者的条件。

“洗钱作为‘服务’正在增加”

利瓦梅吉在周一的报告中指出，洗钱主要涉及通过爱沙尼亚金融体系转移在国外获得的犯罪收益。

然而，“洗钱作为一种‘服务’正在上升”，这意味着犯罪网络利用中介和服务提供商来掩盖资金来源。

尽管总体风险水平为中等，但这种风险在不同领域有所差异。除了赌博之外，高风险领域还包括信贷机构——即银行——以及虚拟货币服务提供商（与往年相同）和企业服务提供商。

评估报告还特别提到了爱沙尼亚著名的电子居民（e-residency）计划：虽然这一计划本身不会产生新的洗钱风险，但评估发现，其运作可能使一些有不法意图的人更容易、更低成本地实施犯罪，尤其是当与其他电子服务结合使用时。

报告指出，爱沙尼亚国家反洗钱体系的脆弱性水平同样被评估为中等，存在的弱点包括缺乏专门处理洗钱案件的法官，这可能导致诉讼程序比必要时间更长。法院还面临高举证负担；国际合作方面存在问题，资产扣押和没收也存在困难。

尽管赌博作为洗钱方式似乎不太直观（考虑到赌场的优势），但实际上这一过程往往并不会真正下注：通常是用非法资金购买筹码，但不真正参与游戏，或者只进行象征性投注，然后再将筹码兑换回“干净”资金。

第三方也可能代表洗钱者进行赌博，有时洗钱者本人实际上拥有赌场，这意味着所谓的“损失”最终仍回到他们手中。