来源：深州农商银行

为积极响应监管部门对反洗钱工作的严格要求，进一步提升员工反洗钱意识与专业能力，深州农商银行辛村分理处于近期组织开展了一场全面深入的反洗钱培训活动，支行各部门员工踊跃参与。

培训开场，授课专家详细阐释了反洗钱工作在维护金融秩序稳定、保障国家经济安全方面的重要意义，强调了银行在反洗钱工作中的关键作用与重大责任。通过分析当前复杂多变的洗钱犯罪形势，专家指出，随着金融创新与数字化发展，洗钱手段愈发隐蔽多样，给反洗钱工作带来巨大挑战，这也凸显出强化员工反洗钱能力的紧迫性。

培训内容方面，围绕反洗钱核心法规，专家进行了详细解读，帮助员工精准把握法规要求与操作要点。同时，结合银行日常业务场景，对客户身份识别、可疑交易监测分析、大额交易报告等关键业务环节展开深入讲解。针对不同类型客户的身份识别要点、交易异常特征判断方法等难点，通过列举近年来国内外典型洗钱案例，深入剖析犯罪分子的洗钱手法与资金流向，让员工深刻认识到洗钱风险的隐蔽性与危害性，掌握如何在业务操作中有效识别和防范洗钱风险。

为增强培训效果，提升员工实践能力，培训特设互动答疑与模拟操作环节。员工们积极提出在日常工作中遇到的反洗钱问题，专家与外部专业讲师逐一耐心解答，共同探讨解决方案。模拟操作环节高度还原真实业务场景下的反洗钱工作流程，员工分组进行操作演练，在实践中巩固所学知识，提升业务技能。大家认真投入，积极交流协作，对反洗钱工作流程与要点有了更深刻的理解与掌握。

此次反洗钱培训成效显著，有效提升了深州农商银行辛村分理处员工的反洗钱意识与业务水平，为切实履行金融机构反洗钱义务、维护金融安全奠定了坚实基础。