来源：中国银行保险报网

金融安全是国家安全的重要组成部分。日前，由复旦大学中国反洗钱研究中心、陆家嘴金融安全研究院与中国平安集团联合举办的第十五届中国反洗钱高峰论坛在深圳举行。多位与会专家表示，金融业要在党中央、国务院正确领导下，全面提升反洗钱工作水平，推动反洗钱工作高质量发展。

夯实反洗钱工作效能

近年来，我国反洗钱工作取得显著进展，反洗钱法律制度持续完善，工作机制不断健全，监管体系不断加强。

2024年11月审议通过修订后的《中华人民共和国反洗钱法》，为反洗钱工作奠定了坚实法律基础。中国人民银行等部门积极推进相关配套规章制度的制定和修订，进一步完善反洗钱法律制度。

在监管体系方面，目前，随着中国人民银行建立洗钱风险评估体系，全国5000余家法人金融机构洗钱风险评估已完成，明确对不同风险水平的机构采取差异化的监管措施，“基于风险”的监管框架基本确立。

同时，我国打击洗钱犯罪力度不断增强。2022年以来，中国人民银行、公安部、金融监管总局等11个部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，全国立案、起诉、判决的洗钱犯罪案件数量持续上升，打击治理洗钱违法犯罪活动取得积极成效。

“我国反洗钱工作取得显著进展，为迎接第五轮反洗钱国际评估奠定了坚实基础。”中国人民银行反洗钱局一级巡视员王静表示，此轮评估是对我国反洗钱治理体系和治理能力的一次全面检验，也是进一步提高我国反洗钱工作整体水平、推动反洗钱各项工作向纵深发展的重要契机。

在此背景下，论坛围绕反洗钱国际评估重点和反洗钱工作难点进行多方研讨交流。多位专家表示，此轮评估不仅是一次国际大考，还是推动中国反洗钱工作从“形式合规”向“实质有效”跨越的重要机遇。

王静认为，要立足国家治理大局，深刻认识反洗钱工作在提升国家治理水平、防范化解重大风险中的重要意义，并将迎评工作转化为提升行业治理能力的动力，切实保障我国顺利通过评估。

构筑坚实反洗钱防线

当前，我国正处于技术深度重塑金融生态的新时代。在各类新型支付手段极大提升金融服务效率、AI大模型正在驱动金融行业智能化转型的同时，新兴技术发展为洗钱活动提供了更隐蔽、快速、去中心化的通道，呈现出链条全球化、手段数字化、载体虚拟化的洗钱新特征，对金融安全造成严重影响。

同时，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》进一步强化风险导向，提出“根据洗钱风险状况有针对性地开展监测分析工作”“支持和鼓励反洗钱领域技术创新”。

中国反洗钱监测分析中心副主任孔繁颖指出，“AI赋能”成为实现反洗钱工作“风险导向”的必由之路。需要以AI赋能新领域、新业态监测工作，进一步提升反洗钱协同效能。此外，需要夯实反洗钱大数据基础，处理好反洗钱数据“共享”与“保护”之间的关系。一方面要建立健全“数据分级分类+权限动态管控”的数据治理体系，确保数据的安全性和完整性；另一方面要遵循相关法律法规，保障个人信息不被滥用或泄露，并实现数据使用的全程留痕可追溯。

中国平安集团执行董事、副总经理蔡方方表示，该集团始终秉持“专业创造价值”理念，在推动业务稳健发展的同时，将强合规、控风险摆在重要位置，积极响应国家对“三反”工作的战略部署，以科技赋能风险防控，持续构建坚实的内控体系。“面向未来，中国平安集团将继续以合规为盾、以科技为矛，坚守不发生系统性金融风险的底线，持续探索综合金融集团洗钱风险管理的最佳实践，以实际行动为守护国家金融安全、维护大湾区经济稳定贡献智慧与力量。”蔡方方强调。

技术是手段，安全是底线，协同是关键。孔繁颖表示，为了以更高效的反洗钱工作赋能国家安全体系建设，更好维护我国金融安全和经济社会稳定，金融业需要进一步加强科技创新力度和数据合规治理，通过科技赋能构建更加坚实的反洗钱防线。

与会专家一致认为，唯有以科技创新提升反洗钱监测的“锐度”，以数据合规筑牢安全保障的“厚度”，以协同治理拓展反洗钱覆盖的“广度”，才能在数字经济浪潮中行稳致远。