2025年是新修订的《反洗钱法》正式实施之年，也是中国反洗钱工作全力迎接FATF（金融行动特别工作组）第五轮互评估的关键攻坚年。在此重要节点，11月27日，2025第十五届中国反洗钱高峰论坛暨第五届陆家嘴国家金融安全峰会在深圳平安金融中心成功召开。

本次论坛由陆家嘴金融安全研究院与复旦大学中国反洗钱研究中心联合主办，中国平安集团独家承办，蚂蚁集团、金仕达科技协办。来自中国人民银行反洗钱局、中国反洗钱监测分析中心、国家金融监督管理总局打击非法金融活动局、公安部经侦局、海关总署缉私局等国务院反洗钱工作部际联席会议成员单位代表，以及大湾区监管机构如澳门金融情报办公室、香港财经事务及库务局，知名高校与金融业界的逾百位专家学者齐聚一堂，围绕“迎‘评’促建提质效·强本固基守安全”这一主题，共商国家金融安全大计。

复旦声音：十五载深耕，学术服务国家战略

论坛开幕式上，复旦大学党委常委、常务副校长、复旦大学教育发展基金会理事长许征女士致辞。她回顾了复旦大学中国反洗钱研究中心自2006年举办首届论坛以来，跨越十九载的坚守与求索。

许征指出，中国反洗钱高峰论坛已走过十五载春秋，见证了中国反洗钱事业从起步探索到体系完备，从跟跑国际标准到深度参与全球治理的非凡历程。论坛本身，也从一个学术性的研讨会，成长为政、产、学、研、用，各方深度对话、凝聚共识的权威平台。

许征强调：“当今世界正经历百年未有之大变局，各类传统与非传统安全风险交织叠加。党的二十大报告和中央金融工作会议都将“统筹发展和安全”放在了前所未有的战略高度。在这样的时代背景下，我们探讨反洗钱与金融安全问题，比以往任何时候都更具紧迫性和现实意义。”

监管导向：深化合规建设，提升履职质效

与会专家普遍认为，此次迎评不仅是一次国际大考，更是推动中国反洗钱工作从“形式合规”向“实质有效”跨越的重要机遇。

中国人民银行反洗钱局一级巡视员王静在主旨演讲中强调，要将迎评工作转化为提升行业治理能力的动力。第五轮反洗钱国际评估是对我国反洗钱治理体系和治理能力的一次全面检验，也是进一步提高我国反洗钱工作整体水平，推动反洗钱各项工作向纵深发展的重要契机。中国人民银行一方面要认真做好迎接评估的各项准备工作，力争取得最好的评估结果；另一方面要针对评估过程中发现的问题和短板，对照反洗钱国际标准，认真研究制定整改措施，全面提升我国反洗钱工作的能力和水平。

王静进一步表示，一是切实提高政治站位，认真做好评估准备工作。二是加强顶层设计，研究制定中国反洗钱发展战略和发展规划。中国人民银行下一步将围绕反洗钱各项工作，研究制定具体的工作规划。例如要研究建立打击治理洗钱违法犯罪的长效机制，把目前的三年行动常态化，实现对洗钱犯罪活动的持续有效打击。三是补齐短板弱项，进一步提高反洗钱工作的有效性。

中国人民银行反洗钱监测分析中心副主任孔繁颖则从数据治理角度，阐述了在数字化时代如何提升监测效能。

他表示，“AI赋能”已成为实现反洗钱工作“风险导向”的必由之路，要以AI赋能新领域、新业态监测工作，进一步提升反洗钱协同效能；要夯实反洗钱大数据基础，处理好反洗钱数据“共享”与“保护”之间的关系，才能在数字经济浪潮中行稳致远。

湾区视野：先行先试，探索跨境协作新模式

作为中国金融开放的前沿，粤港澳大湾区的反洗钱实践成为本次论坛的焦点。

在复旦大学法学院教授陈浩然的主持下，来自澳门金融情报办公室、香港大学以及大湾区金融机构的专家，就“大湾区反洗钱协作与机制创新”展开热议。专家们建议，利用大湾区独特的“一国两制三法域”背景，探索建立跨区域的信息共享与协查机制，为解决跨境资金流动监管难题提供可复制的“湾区方案”。

平安集团执行董事、副总经理蔡方方表示，平安始终秉持“专业创造价值”的理念，在推动业务稳健发展的同时，将“强合规、控风险”摆在重要位置，积极响应国家对“三反”工作的战略部署，以科技赋能风险防控，持续构建坚实的内控体系。面向未来，平安将继续以合规为盾，以科技为矛，坚守不发生系统性金融风险的底线，持续探索综合金融集团洗钱风险管理的最佳实践，以实际行动为守护国家金融安全、维护大湾区经济稳定贡献平安智慧与力量。

科技赋能与行业致敬：共建合规生态

面对日益隐蔽的洗钱手段，“科技强安”成为共识。在技术研讨环节，来自国际反洗钱协会（IALA）、蚂蚁集团、金仕达科技、Traffic等企业的专家，展示了AI大模型、隐私计算等前沿技术在反洗钱领域的应用成果，体现了中国金融科技在维护金融安全方面的硬核实力。

蚂蚁集团反洗钱中心赵亮在演讲中指出，随着新修订《反洗钱法》的实施，反洗钱工作正从传统的“客户身份识别”向“基于风险”的动态尽职调查深刻转型。为应对这一挑战，蚂蚁集团构建了全链路智能化尽调体系，通过多模态交互与AI技术实现客户风险的精准分层与差异化管控，并确立了“一户一档”的客户全生命周期履职管理机制。此外，蚂蚁集团正积极探索生成式大模型在尽调领域的应用，利用大模型的逻辑推理与实时话术生成能力，进一步提升反洗钱工作的交互体验与合规有效性。

针对当前洗钱犯罪日益呈现数字化、智能化及跨境化的新特征，来自金仕达的杨大军提出了“数智融合”的应对策略。他指出，面对虚拟资产、DeFi及AI造假等新型洗钱手段，传统监测模式已显疲态，行业需加速从“规则驱动”向“AI决策驱动”转型。杨大军主张利用多模态大模型、知识图谱及智能体（Agent）技术，构建全链路智能监控体系，重点强化对加密资产与复杂资金链路的穿透式分析。同时，他呼吁行业利用隐私计算与可信数据空间技术，破解机构间的数据孤岛难题，通过技术创新与信息共享，共同筑牢金融安全的新生态屏障。

论坛期间，还特别举行了2025年度“开茅”致敬仪式。作为来自独立第三方的专业观察，该环节向过去一年在反洗钱义务履行、科技研发与应用、管理创新及合规文化建设方面表现优异的单位及个人表达了致敬，旨在通过树立行业标杆，倡导勤勉尽责的合规文化。

复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新在闭幕总结中表示，站在第十五届的新起点上，中国反洗钱事业正迈向高质量发展的新阶段。只要全行业强本固基，练好内功，就一定能化挑战为机遇，交出一份让党和国家放心、让国际认可的“迎评”答卷。