来源：检察日报

“通过资金流向智能分析，黄某账户高频、跨区域异常交易轨迹清晰浮现，其交易规模与合法收入严重不符。”近日，宁夏回族自治区盐池县检察院刑事检察部检察官介绍黄某洗钱案时说道。凭借大数据建模与人工核查深度融合，该院精准锁定犯罪线索，斩断隐匿于复杂金融网络的洗钱链条，该案入选自治区检察院发布的典型案例。

今年初，该院在开展金融犯罪专项监督中，依托研发的资金异常流动监测大数据法律监督模型，筛查比对辖区内最近三年的大额资金交易、可疑交易数据。模型很快捕捉到关键线索：黄某银行账户短期内频繁收到多个对公账户资金，交易对象横跨多个高风险行业，资金划转路径曲折、拆分频繁，符合洗钱犯罪“洗白”违法所得的特征，存在重大洗钱犯罪嫌疑。

“洗钱犯罪隐蔽性强，传统办案模式依赖个案线索，易受信息壁垒、数据分散制约，取证难、深挖难等问题突出。”面对新形势下的金融犯罪挑战，数字监督模型成为检察官破解办案难题的“金钥匙”。该院通过模型快速锁定资金划转的关键节点，整合银行流水、人员关系图谱、工商注册信息等数据，构建起完整的证据链，逐步还原出黄某通过隐瞒真相、虚构交易等方式，为上游犯罪资金“洗白”的过程。查明案件事实后，该院将线索移送公安机关，并依法启动立案监督程序，同步引导公安机关依法固定关键证据、规范取证流程。目前，法院作出的判决已生效，涉案违法所得被依法追缴。

该院以此为契机，主动延伸监督触角，牵头与公安、金融监管、税务等部门建立金融犯罪资金协查与数据共享机制，打破部门数据壁垒，构建涉案账户快速冻结、异常交易实时预警、可疑线索双向移送、办案资源精准调配的协同治理模式，打造数据驱动、协同打击、源头治理的金融犯罪防治格局，推动金融犯罪治理从被动应对转向主动防控，全方位筑牢金融安全司法防线。

“检察机关不仅办理了具体个案，还推动我们建立起更加高效的资金监测与风险防控体系，为维护区域金融安全、护航实体经济发展提供了有力司法支撑。”当地金融监管部门负责人对该机制的建立给予高度评价。