来源：中国金融新闻网

在金融行动特别工作组（FATF）标准深化落地、我国反洗钱监管体系持续完善的背景下，中国人民银行辽宁省分行锚定总行“风险为本、监管引领、行业协同、机构主责”的治理蓝图，以“行政监管+行业自律”双轮驱动为核心路径，带领全辖精准施策、创新实践，推动贵金属和宝石行业反洗钱监管工作取得积极成效，构建起全域覆盖、协同高效的风险防控新格局。

精准落实监管部署，夯实全域防控基础。精准落实监管框架，夯实全域监管基础是辽宁实践的首要举措。辽宁省分行聚焦辖区行业主体分散、交易隐蔽性强的特点，推动监管要求从“宏观蓝图”向“精细施工图”深度转化。省分行统筹全辖反洗钱条线整合市场监管、税务、自然资源等跨部门数据，结合实地核查，历时数月完成全省行业全域摸排，建立并更新涵盖2048家从业机构的动态名录库，筛选出32家重点监管对象，并完成13家从业机构的风险评估和监管走访，实现监管资源精准投放。为破解基层机构“不会识别、不敢报告”的难题，结合辖内近三年利用贵金属和宝石行业洗钱的11起典型案例，编写《辽宁省贵金属和宝石行业可疑交易识别工作提示》，提炼16条具体可操作的异常交易特征指标，为机构合规经营提供清晰指引，指导辖内机构自主上报大额交易报告5份、可疑交易报告2份。

创新协同传导机制，凝聚监管自律合力。创新协同机制是提升监管效能的关键突破。辽宁省分行主动搭建“监管—协会—机构”双层传导链条，推动行业协会从“旁观者”转变为“协作者”。在省级层面，与辽宁省珠宝玉石首饰行业协会建立定期会商、风险通报、信息报送等制度化协作机制，通过联合发文、共同培训等形式精准传递合规要求，并在协会第六次会员大会期间专门开展反洗钱政策宣讲，向会员单位系统解读监管规定与合规要点；同时联合在协会公众号发布《反洗钱倡议书》，引导行业主体主动践行合规责任，全年借助协会渠道发布反洗钱相关政策6次，覆盖省内重点从业机构200余家，实现合规要求直达行业末梢。在地方层面，各分支机构结合地域产业特色深化协同实践：阜新市分行创新构建“文旅+公安+协会+监管”四方协作机制，签署《监管合作备忘录》，筑牢玛瑙行业风险联防联控体系；锦州市分行深入大型商业综合体，建立“一品牌一张表”信息名录库并搭建微信工作群，实现对珠宝品牌专柜的即时化监管指导；鞍山市分行岫岩营业管理部联合县工艺美术行业协会，针对岫玉产业集群召开专项推进会强化合规渗透。

深耕地方产业特色，推行差异精准监管。立足地方产业肌理，差异化监管实践让反洗钱要求落地生根。辽宁省分行摒弃“一刀切”模式，指导各地市精准匹配监管重点与产业特点：丹东市分行依托边境贸易特色，召开贵金属和宝石行业义务机构首次反洗钱工作会议暨业务培训班，覆盖14家义务机构，强化跨境交易风险防控；营口市分行联合公安部门深入从业机构开展现场政策宣传，精准破解本地交易场景中的监管盲区；本溪、朝阳、葫芦岛市分行则依托金融机构力量，针对性开展行业风险排查，筑牢县域零售网点与加工企业的合规防线。同时，针对沈阳、大连中心城市品牌金店，重点强化复杂交易模式下的客户尽职调查与资金监测；针对海城感王黄金市场等特色交易场景，形成专项风险分析报告，提炼本地化监管要点，推动合规要求与行业经营习惯深度融合。

强化宣传培训赋能，提升行业合规意识。全辖联动的宣传培训与风险防控，持续提升行业合规意识。辽宁省分行采取“内外结合、分层推进”策略，对内组织全辖监管人员开展3轮专题培训，覆盖监管骨干60余人次，统一执法标尺与工作标准；对外联合行业协会、金融机构打造多元化宣传培训矩阵，全年组织专项宣传活动168场、专题培训65次，覆盖从业机构1800余家、从业人员超5000人次。宣传培训形式贴合行业实际，鞍山市分行针对岫玉产业制作通俗易懂的方言版宣教视频，在岫岩荷花玉器城等重点区域电子屏滚动播放，累计播放时长超800小时；阜新市分行在首届辽宁省“溯源·换新”宝玉石创意饰品设计大赛、第十二届“玉玦杯”玉石雕刻作品大赛及第二十届辽宁阜新玛瑙文化旅游节举办现场宣传活动，累计覆盖从业人员2000余人。