来源：同花顺财经

据平安白山消息，近日，四川省乐山市一家银行网点与公安机关快速反应，成功阻止一起以领取“扶贫款”为名、实为电信诈骗团伙洗钱的案件，避免了群众财产损失，并揭露了此类新型诈骗手法。

2025年10月28日，乐山市五通桥区一名58岁的李先生前往银行办理新开卡业务。柜台工作人员发现其沟通时始终紧盯手机，且提供的工作证明系伪造，立即警觉并报警。民警赶到后，将李先生带回派出所询问。李先生称，他此前接到陌生电话，被诱导下载名为“百姓实事”的App，对方自称可办理“爱心捐赠”并领取“扶贫补贴”。经警方查证，该App实为服务器设在境外的电信诈骗软件。

李先生按指示操作后，其账户收到了来源不明的2万元“捐赠款”。诈骗分子继而要求他新办银行卡，并为其伪造工作证明，企图让他将钱转入新卡后再转出。警方核实，该笔资金实为外省一名电信诈骗受害人的被骗款项。李先生在此过程中，不知不觉成为了诈骗链条中的“洗钱工具人”。

警方指出，当前各类“扶贫款”诈骗是诈骗分子新型洗钱套路之一。不法分子编造“国家扶贫款”“高额补贴”等虚假项目，以做任务领款为诱饵，诱导受害人提供银行账户帮助取现转账，从而达到洗钱目的。老年人等群体因对新型犯罪手段了解不深、防范意识相对薄弱，易成为诈骗目标。

警方强调，个人银行账户、手机卡、支付账户仅限本人使用，任何出租、出借、出售行为都可能涉及违法犯罪。即使本人不知情，账户若被用于电信网络诈骗并达到一定数额，也可能构成帮助信息网络犯罪活动罪；若明知是犯罪所得仍协助转移，则可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

警方提醒公众牢记三个“绝对”：

第一，国家机关、企事业单位绝对不会通过电话、短信、不明链接要求群众转账、刷流水或缴纳任何费用。

第二，所有承诺高额回报，但要求“提供账户、帮忙转账、取现”的，绝对都是诈骗。

第三，个人身份证、银行卡、手机卡及各类支付账户，绝对不要交给他人使用。