衢州发布

近日，央视等媒体连续报道了多起针对老年群体、以发放补贴为名诱使其参与洗钱的诈骗案件。警方提醒，此类骗局手法隐蔽，老年人易在不知情下成为诈骗分子的“工具人”，甚至面临法律风险。

2025年2月6日，央视报道了浙江衢州一起案例。诈骗分子以领取“扶贫补贴”为名，诱导一位老人协助上游犯罪团伙转移资金（洗钱）。所幸银行工作人员察觉异常并与警方联动，及时阻止，使老人免于财产损失和法律风险。早在2025年5月14日，央视网也曾报道衢州龙游县类似事件，一位大爷在警方多次劝阻下，才意识到自己正在向涉诈账户转账。

年关将至，此类诈骗活动可能增多。警方郑重提醒广大民众，特别是老年人及其家属，务必提高警惕，切勿轻信所谓“补贴发放”话术，防止被利用成为洗钱活动的“帮凶”。

警方同时公布以下重要防范要点：

1. 警惕“保密协议”话术：政府部门不会与当事人事先模拟应对银行调查的话术，更不会要求当事人欺瞒公安机关。

2. 拒绝“测试账户”要求：任何要求绑定银行卡至第三方平台进行小额支付测试的行为均存在极高风险。绝不向陌生人透露银行卡号、密码、验证码，不下载不明软件，不将银行卡绑定至陌生平台。

3. 禁止下载“来历不明”软件：建议通过手机自带的应用商城下载正规APP。诈骗分子常通过发送网址链接或二维码诱导下载恶意软件。

4. 识破“现金转移”骗局：目前正规的补贴补助发放流程透明公开，凡要求“取现后再存入其他指定账户”的，极可能存在洗钱风险。参与者可能因此承担法律责任。