由印台区人民法院审理的被告人黎某贷款诈骗、洗钱一案，经本院一审、铜川市中级人民法院二审，已经发生法律效力。该案件是印台法院首例对“洗钱”行为作出认定并依法数罪并罚的案件。
基本情况
被告人黎某（又名黄某某）在李某（另案处理）、胡某某（另案处理）等人的介绍和指使下，明知其已存在多笔贷款未偿还，多张信用卡逾期，没有稳定收入和任何偿还能力的情况下，仍伙同李某到中国银行股份有限公司某支行，按照事前李某等人教授的话术，向该银行提供了虚假的收入纳税证明、住房公积金缴存证明、工作单位和常住地址等个人信息，以黄某某的身份申请办理了一笔30万元的“随心智贷”贷款业务和一张银行卡，2024年6月5日贷款发放。为掩饰、隐瞒贷款诈骗犯罪所得的来源和性质，被告人黎某取现20万元，并将其中的18万元交予上游犯罪分子李某，剩余钱款以取现、转账、借款等方式，阻断犯罪资金与贷款诈骗犯罪之间的联系。
法院审理
经过一审二审，法院认为，被告人黎某以非法占有为目的，在其已存在多笔贷款未归还的情况下，编造虚假理由，使用虚假的证明文件，骗取银行贷款30万元，数额较大，其行为构成贷款诈骗罪。被告人黎某在贷款诈骗罪实施完成后，通过取现、转账等方式掩饰、隐瞒贷款诈骗犯罪所得的来源及性质，其行为构成洗钱罪，判处被告人黎某有期徒刑二年又六个月，并处罚金人民币40000元。
典型意义
反洗钱是维护金融安全、社会公平正义的重要举措，不仅需要司法机关的严厉打击，更需要广大群众的理解与参与。通过本案及系列案件的审判，使罪犯得到应有惩罚，也让每一位群众都能认清洗钱罪的危害性，增强反洗钱意识，自觉遵守金融法律法规，在日常金融活动中保持警惕、坚守底线，共同筑牢防范金融犯罪的群众防线，让非法资金无处遁形。
