2025年是新《反洗钱法》全面实施元年，标志着我国反洗钱工作进入新阶段。反洗钱监管机构密集出台一系列配套规章和细则，构建起全新的“风险为本”反洗钱监管框架。

随着反洗钱制度体系不断健全，金融机构反洗钱监管力度明显加强。银行业金融机构处于反洗钱监管核心位置，是国家反洗钱体系的关键支柱与重中之重。近期正值2025年ESG报告（可持续发展报告）披露季，国有大行均在报告中披露了年度反洗钱相关工作内容。

其中，2025年，交通银行优化完善反洗钱履职调查工作机制，加强业务条线反洗钱履职管理，推进反洗钱数智化能力建设，优化交易监测报送全流程管理。

通过加强集团一体化管理，交通银行建设境外反洗钱系统管理“四个机制”配套功能，包括客户尽职调查机制、可疑交易监测与报告机制、合规内控与问责机制及应急响应与协作机制。境外分支机构可依托总行反洗钱监测平台，对跨境资金流动实施多维度模型分析，系统自动预警“快进快出”“夜间交易”“附言异常”等可疑行为，并生成报表推送核查人员。