2026年以来，为深入贯彻反洗钱监管要求及上级行工作部署，工行六盘水分行始终锚定“风险为本”核心理念，聚焦银行卡发卡与收单等重点领域，将反洗钱管控深度嵌入业务全流程。通过做实客户信息治理、严守身份识别与资料保存底线、精准落实洗钱风险分类管理，多措并举织密织牢反洗钱防护网，全力提升反洗钱合规履职能力与风险防控质效。

严格落实制度规定，夯实合规履职基础。该行紧扣发卡、收单、分期等关键业务环节，切实履行身份识别、尽职调查及高风险客户管控职责；建立常态化业务培训机制，强化对网点日常操作的督导，推动反洗钱监管制度、合规要求与一线业务流程深度融合、落地贯通，确保业务合规稳健开展。

深化风险排查管控，抓实信用卡尽职调查。针对反洗钱中心下发的风险提示及异常监测数据，实行专人专责、穿透式核查，根据核查结果果断采取锁定、降额等限制交易措施，有效阻断风险蔓延。同时，依托信用卡风险监控系统强化异常交易动态监测，做到早发现、早干预，及时阻断化解潜在洗钱风险隐患。

强化商户巡检监测，做细收单反洗钱尽调。该行常态化开展商户巡检，采取“外包机构巡检+网点自主巡检”双线并行模式，重点核实商户实际经营状况，深挖移机、套现等风险隐患。依托商户风险监控平台实时捕捉异常交易，对触发风险预警的商户迅速采取管控措施，切实筑牢收单业务防线。

加强条线督导帮扶，提升基层履职能力。该行严把业务准入关，贯彻“了解你的客户”原则，落实实名制审核、双人复核机制，重点核查申请材料真实性与有效性。规范尽调操作标准，梳理下发《收单商户尽调操作指引》，明确商户受理核心原则、必备资料及自主巡检尽调要求，确保一线人员精准掌握业务规范，严防银行卡业务反洗钱合规风险与操作风险。

工行六盘水分行相关负责人表示，将持续深化“风险为本”理念，抓基础、强履职、严监督，持续筑牢银行卡领域反洗钱合规防线、夯实风控管理根基，为工行六盘水分行高质量发展保驾护航。