近日，高邮市公安局印发《关于对高邮农村商业银行予以表扬的通报》，对高邮农商银行在配合公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪、防范涉诈资金风险工作中的突出表现予以通报表扬。

近期，一名外地客户携带整箱大额现金，前往高邮农商银行天山支行办理存款业务，资金总额高达434万元。客户自述钱款将转入他行对公账户，用于招商引资项目。

在柜面常态化风险问询环节，该行工作人员严格落实大额资金核查制度，依规细致核实资金来源、流转路径及真实用途。面对问询，客户无法清晰说明资金出处，仅表示是遵照老板的吩咐执行，对钱款详情一概不知。

大额现金、来源不明、说辞含糊、代办操作，多重异常疑点高度契合涉诈洗钱资金特征。该行工作人员凭借扎实的反诈经验与敏锐的职业判断力，立即判定该笔资金风险极高，当场告知客户：来源不明的大额资金需由公安机关到场核实，方可办理存入业务。客户听闻需警方介入核查后，神色慌张，当即放弃办理业务并迅速离开网点。该行第一时间将全部线索、异常细节、业务情况同步上报高邮市反诈中心，为警方研判处置抢占黄金时间。依托该行精准、及时、完整的线索支撑，公安部门快速介入、精准布控，成功锁定并封存434万元可疑涉案资金，彻底阻断可疑资金洗白流转渠道，成功守住群众大额财产安全底线。

金融无小事，反诈无止境。下一步，高邮农商银行将持续紧绷反诈之弦，常态化抓实柜面风险排查、强化员工反诈素养、深化警银协同共治，以敏锐的眼力、严谨的定力、务实的行动力，织密金融安全防护网，坚决守牢人民群众财产安全防线，为地方金融稳定保驾护航。