近日，中信银行保定分行营业部拦截一笔22万元涉诈资金。

据了解，事发当日，一名外地户籍女性客户到该行办理跨行转账业务。大堂经理进行交易风险提示，协助打印交易流水，引导客户到柜面办理。柜面经办柜员在沟通中发现多处异常线索，上报情况。

工作人员核查账户流水发现，该笔资金当日上午入账，随即全额转出，资金快进快出。客户称转账资金是多年老友归还的欠款，但微信好友仅在9月添加；客户称对方在山西，转账账户归属内蒙古；客户称转出后取现用于缴纳住院医药费，但说不清就诊医院与取现网点。客户选择中午网点值班人员较少时段办理业务。

网点调阅监控，发现客户来行前有黑衣男子陪同，与客户自述独自前来不符。网点工作人员留存可疑交易线索，联系反诈中心通报情况。反诈中心出警处置，核实确认该笔资金属于涉诈资金，对涉案账户开展紧急止付操作，22万元涉诈资金被拦截。

中信银行保定分行营业部表示，本次成功拦截，是网点常态化反诈演练、反洗钱风险培训取得实效的体现。从大堂经理风险提醒，到柜员细致问询，再到主管经理研判处置、安保人员辅助核查，各岗位分工明确、密切配合、高效处置，获得反诈中心发来的表扬信予以肯定。