来源：河北日报

国家金融监督管理总局衡水监管分局坚持“风险为本”的反洗钱监管理念，指导辖内中小银行机构切实履行反洗钱义务，做到勤勉尽责、管控严格、合规高效，推动反洗钱工作走深走实。

坚持政策引领，推动工作落实。该分局引导中小银行机构认真落实《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规和规章制度，结合辖内实际，制定具体举措，提高工作质效。

树牢底线思维，加强流程控制。督促中小银行机构从客户身份识别、客户资料和交易记录保存、反洗钱培训和宣传等方面统筹发力，实现反洗钱工作流程全覆盖。

完善内控体系，建立长效机制。指导中小银行机构及时修订内控制度、业务指引，不断完善操作规程、业务流程，逐步建立起管理健全、结构完整、职责明确的反洗钱组织架构。河北银行衡水分行设立反洗钱工作领导小组，按季度组织召开会议，研究审议反洗钱年度工作计划，在业务条线部门设置反洗钱专岗，确保相关人员全部取得反洗钱资格证书，具备充分履职的专业能力。