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警惕!男子办理贷款,不料沦为洗钱帮凶

信息来源: 发布日期:2024-07-23

来源:AHTV第一时间

不仅可以帮你办理贷款,还有人主动拿钱帮你刷流水,想办理贷款的亳州市民赵某前段时间就碰到了这样的“好事”,然而想象中的贷款还没下来,赵某却等来了警方的拘捕。

前段时间,亳州警方接到上级下发的线索,一个叫赵某的人银行卡资金异常,有涉诈资金流入。

亳州市公安局谯城分局责任区刑警六队副队长 黄黎明:而且这个资金流,流到赵某的银行卡里面以后,被赵某迅速地从柜台取现。当时取现了四万九千元。

亳州警方迅速出动将赵某抓获,到案后赵某交代,取的钱已经交给 帮他办理网贷的人了。原来,赵某个人征信有问题,在银行办理不了贷款。

亳州市公安局谯城分局责任区刑警六队副队长 黄黎明:这个时候他想到了之前在网上认识的一个陌生人,他经常在朋友圈发一些可以帮助办贷款,刷流水的一些广告。

于是,赵某就联系上了对方。对方告诉赵某,贷款可以办,但是他的银行卡流水不行,需要刷流水。

亳州市公安局谯城分局责任区刑警六队副队长 黄黎明:当赵某正准备正在发愁如何刷流水,因为他没有钱嘛,正在发愁如何刷这个流水的时候,这个对方就主动告诉他可以免费地帮对方刷流水,并且和赵某商定了在亳州的某个地方先去线下去见面。

在亳州一个公园,赵某见到了对方,不过对方的穿戴很奇怪。

亳州市公安局谯城分局责任区刑警六队副队长 黄黎明:根据赵某交代,行迹就可疑,当时是戴着墨镜又戴着口罩,年纪都比较轻,就是让大家看到第一眼的印象,就不像是从事金融等信贷工作的人员,就是一些社会的闲散人员。

但是为了贷款,赵某还是选择了相信对方。接着对方操作赵某的手机,向他的银行卡转了5万元,并让赵某去银行将钱取出来再交还给他们。

亳州市公安局谯城分局责任区刑警六队副队长 黄黎明:钱交给上线以后,赵某当时心里还想着这个贷款应该很快就办下来了,毕竟流水刷好了,结果,这个贷款没有办下来,人还因为掩饰隐瞒犯罪所得收益罪,现在受到警方的依法刑事拘留。

采访中,记者了解到,有同样遭遇的不止赵某一人。警方也提醒,个人的征信问题,与银行里的流水没有关系。那些谎称帮你刷流水,帮你办贷款的,实际上都是诈骗分子用来洗钱的一种渠道。

亳州市公安局谯城分局责任区刑警六队副队长 黄黎明:他们会利用你对办贷款的一个需求,然后使用你的银行卡,并让你帮助他们去取款,让你成为他们犯罪分子的一个帮凶。

目前,案件还在办理中。