来源:黔南热线
2025年7月23日下午16:45分,工行都匀惠水支行客服经理在为客户宋先生办理紧急汇款时,凭借敏锐洞察力,成功拦截一起洗钱骗局。
“九查三问”现端倪,“表妹急救”藏玄机。业务办理过程中,该行客服经理严格按照风险防控要求,执行“九查三问”程序,对汇款信息进行细致核查,并与详细了解汇款用途。客户宋先生神情略显紧张,急切地表示款项是汇给“表妹”用于“急救”,情况十万火急,要求尽快处理,客户话语逻辑不清、细节模糊引起了客服经理的高度警觉——这笔看似“救急”的汇款,用途存在重大疑点。
系统核查揭真相,收款方直呼“不认识”。察觉到异常后,客服经理立即向网点负责人报告,了解情况后立即利用行内系统资源,迅速尝试联系收款账户的户主进行核实。电话接通后,核实结果令人震惊,收款方当事人明确表示:“我根本不认识这个汇款人,也从来没有委托任何人给我汇过所谓的‘急救款’!”,这一关键信息,彻底暴露了“表妹急救”说辞的虚假性,指向了潜在的洗钱或诈骗犯罪。
应急预案迅启动,警银协作擒“李鬼”。真相浮出水面,风险警报拉响,该行立即启动防范电信网络诈骗及反洗钱应急预案,一方面沉着冷静,以“系统处理需要时间”“完善手续”等合理理由,巧妙稳住心神不宁的客户,防止其察觉异常后逃离;另一方面,迅速通过“警银联动”绿色通道,将详细情况直接报告当地反诈中心及公安机关。
精准拦截护平安,筑牢金融安全防线。接到该行预警后,反诈中心民警火速赶赴该行营业厅。经警方现场初步调查和身份核实,确认客户涉嫌参与洗钱活动。在多方共同努力下,该行成功将涉案的2万余元资金精准拦截,有效切断了犯罪资金流转链条。
下一步,该行将持续强化员工风险识别与应急处置能力培训,深化与公安机关的协作联动,不断织密金融风险防护网,守护好客户的“钱袋子”!